Modul detekce rizikových transakcí

Abstract

S rostoucím počtem elektronických plateb narůstá i riziko výskytu podvodných nebo nestandardních transakcí, které mohou vést k finančním ztrátám, narušení důvěry uživatelů a škodám na straně poskytovatelů platebních služeb. Systémy pro jejich včasnou detekci jsou proto nezbytnou součástí finančních aplikací, které kladou důraz na bezpečnost a důvěryhodnost. Cílem této práce bylo navrhnout a implementovat systém, který dokáže identifikovat rizikové transakce v reálném čase. V práci je popsán návrh architektury systému a implementace klíčových komponent, které umožňují detekci podezřelých finančních operací na základě stanovených pravidel a limitů. Řešení bylo realizováno pomocí technologií Java 17, Spring Boot, JOOQ a PostgreSQL. Aplikace umožňuje nejen ukládání a vyhodnocování transakcí, ale také jejich správu a konfigurovatelnost dle potřeb klienta. Dále byl vytvořen mechanismus pro komunikaci s externími systémy přes API a zajištěna bezpečnost přenosu dat. Výsledkem je funkční otestovaný systém připravený k nasazení v prostředí, kde je potřeba monitorovat platební toky a chránit je před zneužitím.